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標準投資人綜合性帳戶設立監督機構將監督檢查實施情況
證券日報新聞記者 劉藝文
近日，中國證監會機構部向各證券公司頒布了最新一期機構監管通告。通告標題為《加強涉詐風險管控 規范開立綜合賬戶》。消息稱，管控先前組織開展了賬號管理功能優化示范點，為了加強涉詐風險防控，證券公司理應標準設立綜合性帳戶，持續提高用戶行為問題、可疑交易識別能力。
下一階段，中國證監會將會對證券公司貫徹落實《證券經紀業務管理辦法》和完善進行綜合性帳戶改革試點狀況進行監督檢查，對違規違紀公司及責任人從嚴從重解決。
消息稱，為提升證券公司賬號管理作用，提升用戶體驗，符合多樣化要求，中國證監會早期組織開展了賬號管理功能優化示范點；示范點至今， 整體運行平穩，領域組織和投資者體現優良。通告提醒，為了加強涉詐風險防控，各證券公司理應標準設立綜合性帳戶，持續提高用戶行為問題、可疑交易的識別能力。
首先提升客戶身份識別。證券公司理應認真落實《證券經紀業務管理辦法》規定，在賬號設立階段貫徹落實賬戶實名制規定，尤其是關心運用線上渠道在各個城市服務網點異地開戶、大批量銀行開戶、代理開戶等行為問題，采取有力措施核查帳戶控股股東，預防非法分子利用股票賬戶開展涉詐洗黑錢主題活動。
同時要標準設立綜合性帳戶。綜合性帳戶示范點企業理應不斷完善綜合性帳戶設立環節風險管控措施。股民申請辦理設立綜合性帳戶時，應該充分考慮其一般銀行開戶時間、資產規模、交易明細、誠信信息和以往合規管理狀況等多種因素，謹慎、標準給投資者設立綜合性帳戶。投資人一般銀行開戶不滿意三個月的，正常情況下不可向其設立綜合性帳戶，早已設立的，應當立即電話回訪并重點加強買賣檢測。
第三要高度重視可疑交易檢測。各示范點證券公司理應對于綜合性賬戶資金出現異常劃撥創建異常交易監測因子，對于非買賣目地大額支付、短線操作特征明顯、集中化轉到分散化轉走或分散化轉到集中化轉走、好幾個賬戶交易授權委托存有交叉式或類同、境外交易命令等異常交易行為提升檢測，及時鑒別剖析，確定為異常交易的依規遞交可疑交易報告。
另外還要執行監管報告責任。各證券公司理應嚴格履行風控系統、合規管理監督責任，不斷完善有關風險管控機制。公安機關和中國人民銀行等有關單位向證券公司通告違規違紀案件線索、規定協助調查時，證券公司應當緊密配合，并立即向所在城市證監委匯報。
據統計，2021年12月初，廣發證券、光大證券、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、中投證券、中信證券、申萬宏源證券、國金證券等10家證券公司，允許其從創建綜合性顧客帳戶、容許同名的劃撥、歸類賬號管理領域開展賬號管理功能優化示范點。2022年底，銀河證券、興業證券也獲準了示范點資質，示范點證券公司增加到了12家。
市場人士覺得，證券公司賬號管理功能性的逐步完善對賦能業務自主創新、提高管理效益、提升服務體驗、煅造核心競爭力等都極其重要。尤其是綜合性帳戶示范點作用的推出和完善，不僅僅是對顧客賬號管理保障體系和結構的一次全新升級，或是打造出“帳戶+服務項目隨著顧客發展”方式，進而正確引導投資人有效、科學布局本身資產結構，促進財運管理模式轉型的一個突破口。
有些示范點證券公司表明，為提升用戶體驗、提高服務水平，企業為顧客打造出綜合性帳戶，將普通賬戶、信用賬戶、期權賬戶開展關系管理方法，同時提供“三個一”服務項目：一鍵登錄簽約賬戶、一步式資金劃轉、一覽財產全景圖。
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